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vraiment à votre écoute

La sélection des meilleurs Conseillers Patrimoniaux en France

ConseillerPatrimonial.fr vous offre une mise en relation gratuite et sans engagement avec un professionnel.

Nos conseillers patrimoniaux sont sélectionnés selon ces critères :

Expertise

Honorabilité, expérience et diplômes

Indépendance

Indépendant vis-à-vis de toutes Institutions

Accréditations

Accréditations obligatoires pour aborder tous vos sujets patrimoniaux

Accompagnement

Capacité à vous accompagner dans la durée

Transparence

Transparence sur leur rémunération

Pourquoi est-ce crucial de travailler avec un Conseiller Patrimonial ?

Les réformes fiscales se succèdent rapidement et impactent souvent le patrimoine. Pour faire les bons choix au bon moment, les épargnants ont intérêt à faire appel à un Conseiller en patrimoine.

En France, si l’activité des distributeurs dans le domaine financier et bancaire est clairement définie et réglementée, le terme de Conseiller en Gestion de Patrimoine n’a pas encore de définition ferme au niveau juridique.

Cependant, on peut définir le Conseiller patrimonial comme un professionnel qui permet grâce à son expertise dans le domaine fiscal, juridique et financier d’établir pour ses clients un bilan patrimonial afin de leur présenter une stratégie d’organisation et d’investissement.

Il peut s’agir de conseiller un couple quant à son régime matrimonial ou des dispositions testamentaires, sans forcément vendre des produits financiers.

Le métier de Conseiller Patrimonial repose sur la confiance avec ses clients qui s’établie avec le temps. Le Conseiller patrimonial doit connaître l’environnement familial de son client, ses projets à long terme et son patrimoine pour lui offrir les meilleures solutions d’investissement : achat immobilier, compte-titres en actions ou assurance-vie, Plan Épargne Retraite, Investissement locatif, solutions de prévoyance par exemple.

Le statut CIF

Gage d’expertise et de professionnalisme.

Le Conseiller patrimonial doit impérativement avoir la certification officielle de Conseiller en Investissement Financier (CIF), agréé par l’Autorité des Marchés Financiers à travers son affiliation à un organisme professionnel.

Il existe différentes Associations professionnelles qui s’emploient pour faire évoluer les différents statuts mentionnés comme la Chambre des indépendants du patrimoine, l’Association nationale des conseils diplômés en gestion de patrimoine, les Conseils en gestion de patrimoine certifiés, la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers ou encore l’ANACOFI-CIF.

Rémunération

Quel mode de rémunération pour votre Conseiller Patrimonial ?

Le Conseiller Patrimonial est essentiellement rémunéré par les commissions reversées par les promoteurs des produits qui sont vendus aux épargnants (5% sur l’immobilier en règle générale et environ 1 à 2% sur l’assurance vie, à négocier systématiquement) ainsi que par des honoraires directement versés par le client.

Dans tous les cas, le point de la rémunération est indiqué dans la Lettre de mission et fait l’objet d’une discussion entre le Conseiller patrimonial et son client.

Les services proposés par le Conseiller en Gestion de Patrimoine

Vous vous demandez encore pourquoi faire appel aux services d’un Conseiller pour toutes vos problématiques patrimoniales ?

Découvrez quel est votre intérêt à vous rapprocher d’un Spécialiste.

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