Devenir Mandataire CIF
Exercez le métier de conseiller patrimonial en tant qu'agent commercial mandaté par un Conseiller en Investissements Financiers agréé.
ConseillerPatrimonial.fr recrute des mandataires CIF & COA
Nous recherchons des mandataires CIF et COA partout en France pour répondre aux demandes croissantes d'investisseurs à la recherche d'un accompagnement patrimonial personnalisé.
Qu'est-ce qu'un mandataire CIF ?
Un mandataire CIF est un agent commercial indépendant qui exerce l'activité de conseil en gestion de patrimoine sous la responsabilité d'un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) dûment agréé par l'Autorité des Marchés Financiers.
Concrètement, le mandataire prospecte, conseille et accompagne les clients dans leurs projets patrimoniaux (assurance-vie, Plan Épargne Retraite, investissement immobilier, prévoyance…), mais c'est le CIF mandant qui porte la responsabilité réglementaire de l'activité.
Ce statut permet de se lancer dans le métier sans détenir soi-même les agréments CIF, tout en exerçant de manière indépendante.
Le mandataire est souvent appelé « agent commercial en gestion de patrimoine » ou « mandataire en opérations de banque et services de paiement » (MOBSP) selon le périmètre de son mandat.
Les 6 étapes pour devenir mandataire
Vérifiez les prérequis
Aucun diplôme spécifique n'est exigé, mais une formation commerciale, bancaire ou en gestion de patrimoine constitue un atout majeur. Une expérience dans la vente de produits financiers ou d'assurance est fortement recommandée.
Trouvez un CIF partenaire
Le mandataire exerce sous la responsabilité d'un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) titulaire. Identifiez un cabinet agréé prêt à vous mandater et négociez les conditions de votre collaboration (commissions, périmètre, accompagnement).
Signez un contrat de mandat
Le contrat précise le périmètre de votre activité, les produits que vous êtes autorisé à distribuer, votre rémunération et les obligations réciproques. Il doit être conforme aux exigences de l'AMF et de l'ORIAS.
Inscrivez-vous à l'ORIAS
Immatriculez-vous au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) en tant que mandataire. Cette inscription est obligatoire et conditionne votre droit d'exercer.
Souscrivez une RC Pro
Une assurance Responsabilité Civile Professionnelle est indispensable. Elle est souvent couverte par le CIF mandant, mais vérifiez que votre activité est bien incluse dans la garantie.
Lancez votre activité
Créez votre structure juridique (auto-entrepreneur, EURL, SASU…), déclarez votre activité et commencez à prospecter. Votre CIF mandant vous accompagne généralement sur les premiers dossiers.
Les avantages du statut de mandataire
Exercer un métier à forte valeur ajoutée sans détenir soi-même le statut CIF
Bénéficier de l'agrément et de la notoriété d'un cabinet établi
Accéder à une gamme complète de produits financiers et immobiliers
Rémunération attractive sous forme de commissions sur les affaires apportées
Liberté d'organisation : vous gérez votre emploi du temps et votre portefeuille
Formation continue assurée par le CIF mandant
Obligations réglementaires
Le mandataire CIF est soumis à un cadre réglementaire strict, même s'il exerce sous la responsabilité de son mandant :
- Inscription ORIAS — Obligation d'immatriculation au registre unique des intermédiaires (renouvelable chaque année).
- Formation continue — Minimum 15 heures par an de formation en lien avec les produits distribués et la réglementation.
- Devoir de conseil — Obligation de proposer des solutions adaptées au profil, aux objectifs et à la tolérance au risque du client.
- Lettre de mission — Document obligatoire formalisant la relation avec le client et les modalités de rémunération.
- Lutte anti-blanchiment (LCB-FT) — Vérification de l'identité des clients et vigilance sur les opérations inhabituelles.
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