PREMIUM CONSEILS PATRIMOINE

CONSEIL PATRIMONIAL AUX PARTICULIERS (Saint-Denis, Saint-Paul, La Possession, Saint-Pierre de la Réunion)

Votre conseiller en gestion de patrimoine de la Réunion accompagne les particuliers dans chacune de leurs étapes, de la phase de création et de développement jusqu'à la transmission de leur patrimoine.

Notre objectif est de vous donner le savoir pour comprendre les enjeux de toutes vos décisions et investissements. Vous pourrez ensuite, en toute confiance, laisser votre libre arbitre agir en pleine conscience. Prenez conscience que le secret de l'optimisation réside dans l'organisation patrimoniale.

Voici quelques thèmes que nous pouvons aborder ensemble : Régime matrimonial (comment et pourquoi choisir un statut par rapport à un autre) Mode de détention du patrimoine (indivision, démembrement, SCI...) Bilan fiscal Bilan retraite Bilan financier Assistance à la déclaration d'impôt (impôt sur le revenu, impôt foncier, impôt sur la fortune) Investissements immobiliers (défiscalisation GIRARDIN, PINEL...) Financement Placements financiers (gestion de portefeuille-titres, PEA, SOFICA, FCPI...) Assurances (prévoyance, vie, retraite...) Stratégies d'optimisation de la succession Création de revenus complémentaires Création de capitaux à moyen et long terme

STRATÉGIES ET ORGANISATION DES ENTREPRISES (Saint-Denis, Saint-Paul, Saint-Pierre, La Possession)

Votre conseiller en gestion de patrimoine accompagne les entreprises et les professions libérales dans chacune de leurs étapes, de la phase de création et de développement jusqu'à la transmission ou la cession de votre patrimoine.

Le gain obtenu par l'organisation juridique, fiscale et sociale est de loin le plus significatif et surtout le plus stable dans la durée. Vous avez votre savoir-faire dans votre domaine, ne gaspillez pas vos efforts et entourez-vous d'un ingénieur patrimonial qui saura vous faire gagner de l'argent de manière optimisée.

Voici quelques thèmes que nous pouvons aborder ensemble afin de revoir la stratégie et l'organisation de votre entreprise : Stratégies et organisation de l'entreprise (statuts juridique, fiscal et social) Mise en place d’accords d’intéressement et de participation Plan d’épargne salariale et retraite (PEE, PERCO, MADELIN, PER) Mutuelle santé collective Prévoyance (invalidité, dépendance, incapacité, homme clé...) Gestion de la trésorerie Stratégies de rémunération du gérant Protection du dirigeant et des associés Stratégies ISF / IFI Optimisation de la détention du patrimoine professionnel Restructuration (HOLDING, SCI...) Optimisation de la transmission d’entreprise Stratégies d'optimisation de cession de l'outil professionnel

CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE : L'ÉTUDE PATRIMONIALE (De Saint-Denis à Saint-Pierre de la Réunion, en passant par La Possession et Saint-Paul)

L'étude patrimoniale permettra à notre conseiller en gestion de patrimoine de la Réunion, en fonction de vos choix, de construire votre architecture patrimoniale, puis de vous conseiller et de gérer les différents produits et services qui correspondent à vos objectifs à court, moyen et long terme.

C'est pour nous le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance avec vous. Désormais, vous prendrez vos décisions avec lucidité et précision. Vous mesurerez les effets positifs et négatifs de chaque solution.

Le bilan patrimonial réalisé par notre conseiller de la Réunion est l'outil qui souligne vos points forts et vos points faibles, vous permettant ainsi de protéger, développer et transmettre votre patrimoine.