Patrimoines de Loire

Présentation du cabinet de conseil patrimonial PATRIMOINES DE LOIRE

Le cabinet de gestion de patrimoine est une agence regroupant plusieurs conseillers spécialisés dans la gestion de portefeuille client. Leurs rôles consistent à orienter les clients sur le type de placement qu’ils souhaitent effectuer pour optimiser leur patrimoine.

Formation requise pour exercer le métier de conseiller patrimonial

Le conseiller en gestion de patrimoine pourra exercer sa profession sous certaines conditions : il doit être titulaire d’un diplôme d’État en Gestion de Patrimoine de niveau bac +5 minimum.

De plus, deux agréments sont nécessaires pour exercer la profession de conseiller en gestion de patrimoine. Ils concernent le Conseil en Investissement Financier (CIF) et la Compétence Juridique Appropriée (CJA). Ces deux types d’accréditations donnent la possibilité aux professionnels d’exercer leur métier de conseiller en gestion de patrimoine et de délivrer des conseils financiers, juridiques, civils, fiscaux et notariaux. Ces deux statuts permettent de garantir la protection des investisseurs concernant la gestion de leur portefeuille.

Cependant, d’autres statuts s’ajoutent à la profession d’un conseiller en gestion de patrimoine, tels que celui de courtier en assurance sous réserve d’enregistrement à l’ORIAS, celui d’agent immobilier avec la carte Transaction (carte T) et celui de démarcheur en valeurs mobilières et en crédit.

Concernant son titre de CIF, le conseiller doit être inscrit sous le contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Le conseiller patrimonial doit adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF, être assuré et faire preuve de bonne foi. Le conseiller patrimonial devra posséder toutes les compétences nécessaires pour mener à bien sa profession dans la gestion de patrimoine.