CABINET SYLVAIN CHALLET AXA PREVOYANCE ET PATRIMONE

Je m'appelle Sylvain Challet, je suis agent général AXA Prévoyance & Patrimoine et mon cabinet est spécialisé dans la protection financière des personnes.

Qu'est-ce que la protection financière ? C'est d'abord tout ce qui touche à la prévoyance : le décès, l'arrêt de travail, l'invalidité et la santé. C'est mon cœur de métier. Une fois que j'ai assuré le risque immédiat, j'assure le risque différé, à savoir la retraite, c'est-à-dire le risque d'être en vie dans 30 ans et de ne pas avoir les revenus que l'on aurait souhaités. Enfin, c'est également tout ce qui concerne l'épargne de mes clients, de l'optimisation fiscale à l'optimisation de la transmission de leur patrimoine.

J'ai créé mon cabinet avec le soutien du groupe AXA et j'interviens à la fois auprès des particuliers, des professionnels, mais également en entreprise. J'ai un statut de profession indépendante et je suis mandataire exclusif pour le groupe AXA. Mon travail consiste, grâce à une spécialisation et une méthode précise, à apporter des solutions sur mesure, simples et efficaces, pour conforter la protection financière de mes clients.

Chaque personne que je rencontre bénéficie déjà de certaines garanties liées au statut professionnel, au patrimoine, aux revenus et salaire du conjoint et bien entendu des différents contrats d'assurance déjà mis en place avant de me rencontrer. J'effectue avec le client une étude précise de sa situation actuelle. Cette étude se présente comme un bilan avec un actif et un passif.

À l'actif, nous chiffrons l'ensemble des garanties du client en cas de décès en capitaux et en revenus, l'ensemble des garanties pour le client et son entreprise en cas d'arrêt de travail et d'invalidité, l'ensemble des garanties dont le couple bénéficierait à l'âge de la retraite, et enfin un diagnostic complet de son épargne actuelle conformément à la législation.

Le passif, c'est le client lui-même qui le chiffre. Il fera apparaître l'ensemble des besoins financiers de la famille en cas de décès prématuré, l'ensemble des besoins financiers du client en cas d'arrêt de travail et d'invalidité, et ses propres objectifs en matière d'épargne et de retraite.

Par superposition de l'actif et du passif, deux possibilités peuvent se présenter. Soit l'actif est supérieur au passif : cela montre que le client est parfaitement garanti et que ses objectifs personnels et patrimoniaux sont atteints. Je n'ai donc pas à intervenir, si ce n'est pour l'aider à gérer son épargne et lui éviter d'être couvert deux fois pour la même chose. Soit l'actif est inférieur au passif au moins dans certains domaines : cela montre que vos garanties sont insuffisantes et que vos objectifs ne sont que partiellement atteints. À ce moment-là, je propose un programme de solutions adapté à sa situation. C'est ce que j'appelle la protection financière sur mesure.

J'interviens à mon cabinet, au domicile du client ou en entreprise, uniquement sur rendez-vous du lundi au samedi de 8h à 21h. Vous pouvez me contacter par téléphone au 06 19 25 12 02 ou par mail à l'adresse agencea2p.sylvain.challet@axa.fr