Annuaire Professionnel

Depuis 1995, l'idée fondatrice de notre entreprise est la volonté d'être différent, de casser les moules qui entravent bien trop souvent notre travail et limite l'imaginaire. Esprit volontairement rebelle (hors réglementation bien évidement) aux clichés, à la facilité, nous empruntons régulièrement des "chemins de travers" pour être en cohérence avec  notre état d'esprit et  notre slogan "Think outiside the box for save your money". Nous sommes convaincus que si vous nous consultez, ce n'est pas pour avoir un couper/coller de l'offre de votre banquier.

De fait, nous cultivons notre curiosité et notre intérêt pour tout ce qui est nouveau. Après analyse, nous écartons ou nous retenons ce qui a pu un temps nous séduire dans cette nouveauté. Si un domaine ne nous est pas familier, nous savons consulter ou déléguer un spécialiste pour répondre à une demande spécifique. Conscient que notre survie est dans l'évolution et le partage. Que ce soit le partage des connaissances, des compétences ou des idées pour trouver la bonne solution. Chaque problème à sa solution... Si ce n'est que la solution qui convient à votre cousin Georges n'est pas forcément la solution qui vous convient.

Le métier de Conseiller de gestion de patrimoine indépendant (C.G.P.I.) est un métier artisanal qui répond à chaque fois à une demande unique, formulée par un client unique. La standardisation des process en ingénierie patrimoniale qui aboutit à une offre digitalisée n'aura jamais la qualité d'une offre personnalisée, enrichie d'émotions, de ressentis, d’intuitions, propres au CGPI qui vous conseille depuis des années et qui connaît, bien mieux qu'un ordinateur, le contexte humain de votre famille, de votre personnalité. Les algorithmes, élaborés par des ingénieurs, des mathématiciens, aussi performants soient-ils, manqueront toujours d'humanité et c'est très bien ainsi. La différence entre un cuisinier est un grand chef  relève du même état d'esprit.

Notre offre couvre les domaines patrimoniaux de:

1.  L'Assurance Vie, véritable clef de voûte de notre gestion patrimoniale. Même si les trop nombreuses réformes fiscales de ces dernières années lui ont quelque peu rogner les ailes, c'est un contrat qui reste néanmoins intéressant. Là encore plus qu'ailleurs l'offre abonde et demande à être canalisée et contrôlée par un vrai gestionnaire d'actif. Les meilleurs contrats d'assurance vie offrent un choix de fonds (opcvm, SCI et SC PI, Fonds en euros, Actions, ETF, etc..) de gérants quasi illimité dans toutes les branches d'activités à une échelle internationale. Les possibilités de placements du plus sécurisé au plus risqué sont possibles dans un cadre très souple via les arbitrage, les avances, les rachats partiels et des possibilités successorales inégalées. Spécialisé en gestion d'actifs, nous sommes à même de vous proposer les meilleurs gérants de portefeuilles du moment et la pertinence de nos propositions d'arbitrages pour sécuriser une plus-value ou remplacer un support devenu obsolète font la différence...  Nous savons que les performances du passé ne préjugent pas des résultats de demain, aussi notre préoccupation majeure est, autant ce peu, l'anticipation. En matière de placement, mieux vaut sortir trop tôt que trop tard...
2. Les Comptes Titres,  qui retrouvent de l'intérêt avec la nouvelle taxation "flat tax macron", des opérateurs boursiers en ligne à faibles coûts de plus en plus performants et des mandats de gestions pilotés par de grands maisons de plus en plus accessibles.
3. Les Plans Epargne Actions (PEA), à l'intérieur d'un compte titres ou d'un contrat de capitalisation. Fiscalité réduite au delà de 5 ans.
4. Les Contrats Madelin pour les TNS soucieux de préparer leurs futures retraites
5. Les Plans d'Epargne Retraite Populaire (P.E.R.P.) remis à jour via une offre performante qui procure en parallèle une réduction d'IR trop souvent négligée.
6. L'Immobilier. En tant que résidence principale, favorisé par des taux d'emprunt historiquement très bas. C'est bien souvent l’investissement principal à privilégier pour assoir un patrimoine.                                                                                                                                                                                                                     Ou à revenu (hors loi de défiscalisation) dans le cadre de SCPI, de SCI ou de viagers.
7. L’Épargne Salariale lorsque la trésorerie de l'entreprise via les bénéfices est au rendez-vous de façon pérenne. Beaucoup de contrats sur la place  pour une offre globale de piètre qualité, d'où l'intérêt pour le chef d'entreprise et/ou le directeur financier d'être bien accompagné(s) pour réussir le PEE et le PERCO de l'entreprise.
8. Les produits alternatifs, requalifiés depuis mai 2017, en produits financiers par l'AMF. Une offre croissante qui répond à un vrai besoin de diversification de l’Épargnant/Investisseur. Beaucoup de candidats avec une offre de plus en plus étendue, ouverte, qui englobe sous la même étiquette, la vache à lait, le diamant, l'or, les collections  de timbres et de monnaies rares, les voitures anciennes, les forêts, etc... La qualité de l'information sur la société émettrice, sur le  produit et le process économique est primordial avant tout investissement sur ce type de produit ou les  potentiels de rendements peuvent être élevés mais les risques aussi.
9. La gestion patrimoniale globale, via un audit patrimonial complet systématique. Pour être performant, il nous faut bien vous connaître.
10. La prévoyance: Contrats d'assurance emprunteur principalement, mais aussi capital décès et I/J ou garanties hospitalières, ainsi qu'une offre diversifiée en Complémentaire santé.
11. Le Crédit et le rachat de crédit en bien immobilier ou tout projet à travers une offre multi-banques.

Le premier rendez-vous est toujours gratuit et si  l'origine est une recommandation (9 /10), nous vous ferons bénéficier d'une réduction de frais de souscription sur l'offre assurance-vie. (hors contrat luxembourgeois ou contrat sans frais d'entrée).

Nous rencontrer ... c'est bien souvent nous adopter !