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Prosper Conseil est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant.
Étape préalable à toute mission de conseil, la prise en charge d’un client démarre systématiquement par un bilan patrimonial.
Le bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est une première étape qui permet d'évaluer la situation financière globale du client. Il permet notamment de prendre connaissance de l'ensemble des actifs (biens, investissements, etc.) en possession de la personne, ainsi que de ses éventuelles dettes (emprunts, crédits, etc.). À cette occasion, le conseiller va également prendre connaissance de la structure de votre ménage et de vos objectifs financiers.
Le bilan patrimonial permet de disposer d'une vision globale et précise du patrimoine, de comprendre les liens entre ses différents actifs et dettes, et de mettre en place une stratégie globale pour la gestion de celui-ci.
Voici quelques avantages d'un bilan patrimonial :
- Il permet de déterminer la situation financière réelle de la personne, en prenant en compte l'ensemble de ses actifs et dettes.
- Il aide à identifier les éléments qui peuvent être optimisés pour améliorer sa situation financière (par exemple, en réduisant les dettes, en dynamisant les investissements, en optimisant la fiscalité)
- Il permet d’esquisser une stratégie patrimoine en orientant l’épargne vers des dispositifs d’épargne adaptés (assurance vie luxembourgeoise, plan d’épargne retraite individuel, etc.).
- Il permet de mettre en place une stratégie d'investissement adaptée aux objectifs à long terme et au profil de risque du client (définition du profil d’allocation, investissement en fonds actions, fonds immobilier, etc.).
- Prévoir les besoins financiers futurs (par exemple, pour financer des projets ou préparer sa retraite).
- Il aide à anticiper les conséquences fiscales de ses choix patrimoniaux.
Après cette première étape, le conseiller pourra vous proposer des solutions sur mesure pour atteindre vos objectifs financiers à long terme. Il vous accompagnera dans la mise en place de stratégies d'investissement adaptées à votre profil de risque et à vos besoins.
Les services de conseil en gestion de patrimoine
Voici quelques services et responsabilités courantes du cabinet :
- Analyser la situation patrimoniale : établir un bilan patrimonial, identifier les besoins et les objectifs financiers de nos clients, et évaluer leur profil de risque.
- Proposer des solutions d'investissement adaptées : proposer des produits financiers (actions, obligations, fonds communs de placement, etc.) en fonction des besoins et des objectifs de nos clients, et les aider à diversifier leur portefeuille.
- Dans le cadre de nos services de gestion globale du patrimoine financier : assurer un suivi régulier, surveiller l'évolution des marchés et des produits d'investissement, et informer nos clients des opportunités ou des risques potentiels.
- Aider à la gestion de la fiscalité : informer nos clients des avantages fiscaux liés à certains types d'investissement, et les aider à optimiser la gestion de leurs impôts.
- Préparer la transmission du patrimoine : aider nos clients à préparer leur succession en leur proposant des solutions de transmission de patrimoine (testament, donation, etc.).
En somme, le cabinet Prosper Conseil accompagne les particuliers, les familles et les entreprises dans la mise en place de stratégies de gestion de leur patrimoine financier. Nous les aidons à identifier les besoins, à établir un bilan patrimonial, à élaborer un plan d'investissement adapté à leur profil et à leur objectifs à long terme, à gérer les aspects fiscaux, à anticiper les besoins futurs et à préparer la transmission de patrimoine.
Notre objectif est de vous offrir une gestion de patrimoine efficace et transparente, pour que vous puissiez vous concentrer sur ce qui est important pour vous. N'hésitez pas à nous contacter pour plus d'informations sur nos services et sur la manière dont nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Prosper Conseil est une société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 22004238, et est membre de l’ANACOFI-CIF, association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
