Conseiller Patrimonial

 Conseiller patrimonial

Choisir le bon conseiller patrimonial

Vous recherchez un Conseiller patrimonial vraiment à votre écoute, proche de chez vous et proposant toutes les garanties pour exercer sa mission de conseil patrimonial ?

ConseillerPatrimonial.fr vous offre une mise en relation gratuite et sans engagement avec un professionnel.

Nos conseillers patrimoniaux sont sélectionnés selon des critères :

  • d’honorabilité, d’expérience et de diplômes
  • d’indépendance vis-à-vis de toutes institutions
  • d’accréditations obligatoires pour aborder tous vos sujets patrimoniaux
  • de capacité à vous accompagner dans la durée
  • de transparence sur leur rémunération

Découvrez vite quel conseiller patrimonial est à votre disposition.

Vous vous demandez encore pourquoi faire appel aux services d’un Conseiller pour toutes vos problématiques patrimoniales ?

Découvrez ici quel est votre intérêt à vous rapprocher d’un spécialiste : Les services d’un conseiller patrimonial


Pourquoi il est crucial de travailler avec un Conseiller patrimonial ?

Les réformes fiscales se succèdent rapidement et frappent souvent le patrimoine. Pour faire les bons choix au bon moment, les épargnants ont tout intérêt à faire appel à un conseiller en patrimoine.

En France, si l’activité des distributeurs dans le domaine financier et bancaire est clairement définie et réglementée, le terme de conseiller en gestion de patrimoine n’a pas encore de définition ferme au niveau juridique.

Cependant, on peut définir le conseiller patrimonial comme un professionnel qui permet grâce à son expertise dans le domaine fiscal, juridique et financier d’établir pour ses clients un bilan patrimonial et leur présente des stratégies d’organisation et d’investissement.

Il peut s’agir de conseiller un couple quant à leur régime matrimonial ou même des dispositions testamentaires, sans forcément vendre des produits de placements.

Le métier du conseiller en patrimoine repose sur la confiance avec ses clients qui s’établie avec le temps. Le conseiller patrimonial doit connaître l’environnement familial de son client, ses projets à long terme et son patrimoine pour lui offrir les meilleures solutions d’investissement : achat immobilier, compte-titre en actions ou assurance vie, solution de prévoyance par exemple.


Le statut CIF, gage d’expertise et de professionnalisme

Le bon conseiller patrimonial doit impérativement avoir la certification officielle de conseiller en investissement financiers (CIF) et agréé par l’Autorité des marchés financiers à travers son affiliation à un organisme professionnel.

Il existe différentes associations professionnelles qui s’emploient pour faire évoluer les différents statuts mentionnés comme la Chambre des indépendants du patrimoine, l’Association nationale des conseils diplômés en gestion de patrimoine, les Conseils en gestion de patrimoine certifiés, la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers ou encore l’ANACOFI-CIF.


Quel mode de rémunération de ce professionnel ?

Le conseiller patrimonial est essentiellement rémunéré par les commissions reversées par les promoteurs des produits qui sont vendus aux épargnants (5% sur l’immobilier en règle générale et environ 1 à 2% sur l’assurance vie, à négocier systématiquement) ainsi que par des honoraires directement versés par le client. Dans tous les cas, ce point de rémunération est écrit dans la lettre de mission et fait l’objet d’une discussion entre le conseiller patrimonial et son client.

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